Report-Investor: M. TECH Techn. u. Beteiligungs AG - Geschäftsbericht 2009

M.Tech AG Geschäftsbericht 2009 Konzernanhang 77 31.12.2009 in TEUR 31.12.2008 in TEUR Zinssatz (effektiv) Tilgung Mittelfristige Verbindlichkeiten Bankdarlehen 42 325 variabel 31.3.2011 Bankdarlehen 58 125 fest (4,88%) 30.6.2011 100 450 31.12.2009 in TEUR 31.12.2008 in TEUR Zinssatz (effektiv) Tilgung Langfristige Verbindlichkeiten Bankdarlehen 0 14.023 fest (6,6%) 30.9.2018 0 14.023 Die Darlehen sind wie folgt besichert: k Rahmenkreditlinie der Bayerische Hypo- und Vereinsbank AG, München (nunmehr UniCredit Bank AG, München) gegenüber der M.Tech Technologie- und Beteiligungs AG, Unterensingen, der Signalbau Huber GmbH, Unterensingen, und der Dambach- Werke GmbH, Gaggenau, über 13.000 TEUR (per 31. Dezember 2009: 6.445TEUR,Vorjahr: 7.502TEUR):Total Debt geteilt durch EBITDAR ‹ 3 für die M.Tech Gruppe (d.h. die Summe der ver- zinslichen Verbindlichkeiten einschließlich des Barwerts nicht bilanzierter zukünftiger Miet-/ Leasingverpflichtungen dividiert durch das EBITDA inkl. Leasingaufwendungen muss kleiner als drei sein) und mindestens 25% wirtschaftliches Eigenkapital (Eigenkapital zuzüglich nachrangiger Verbindlichkeiten, ab- züglich Goodwill, Bilanzierungshilfen, nicht passivierte Pensi- onsverpflichtungen etc.) an einer bereinigten Bilanzsumme der Konzernbilanz der M.Tech Gruppe. Das langfristige Darlehen in 2008 bezieht sich auf die Refinanzie- rung der Libos GmbH & Co. KG, die per 31. Dezember 2009 nicht mehr dem Konsolidierungskreis der M.Tech Gruppe angehört. Der Zinssatz für die zum 31. Dezember 2009 ausgewiesenen fest- verzinslichenVerbindlichkeiten gegenüber Kreditinstituten beträgt 4,9% (Vorjahr: 4,9% bzw. 6,6%). Bei den festverzinslichen Ver- bindlichkeiten ist der M.Tech Konzern einem Zinsänderungsrisiko hinsichtlich der beizulegenden Zeitwerte ausgesetzt. Bei den zum 31. Dezember 2009 ausgewiesenen variabel verzins- lichen Verbindlichkeiten gegenüber Kreditinstituten ist das Un- ternehmen einem Zinsänderungsrisiko hinsichtlich der Cashflows ausgesetzt. Die Zinsanpassungstermine sind zwei bzw. vier Mal im Jahr jeweils am Quartalsende. Die Zinssätze der variabel ver- zinslichenVerbindlichkeiten lagen im laufenden Geschäftsjahr zwi- schen 1,85% und 5,95% (Vorjahr: zwischen 4,29% und 7,77%). Die Buchwerte der Finanzschulden lauten ausschließlich auf Euro, Schweizer Franken (CHF) und Britische Pfund (GBP). Die Bedingungen für die Verbindlichkeiten gegenüber Kreditinsti- tuten stellen sich wie folgt dar: in TEUR 31.12.2009 31.12.2008 Zinssatz (effektiv) Kurzfristige Verbindlichkeiten Kurzfristiger Anteil langfristiger Bankdarlehen 351 471 fix (4,88%)/ variabel Kontokorrentkredite 13.014 13.422 variabel 13.365 13.893